Obtén una estimación aproximada de tu reembolso federal antes de presentar tu declaración.
Esta calculadora te da una estimación rápida, privada y solo a nivel federal — ingresa tu estado civil, ingresos, retención, tipo de deducción y créditos, y la herramienta te muestra si vas encaminado a un reembolso o a un monto adeudado. Todo el cálculo ocurre en tu navegador: nada de lo que escribes se envía a un servidor ni se guarda en ningún lugar, y no necesitas crear una cuenta para ver un resultado.
Restamos tu deducción estándar o detallada del ingreso para obtener el ingreso gravable, aplicamos tramos fiscales federales simplificados según tu estado civil, restamos los créditos que ingreses, y comparamos el resultado con lo que ya se ha retenido. La diferencia entre lo que debías y lo que se retuvo es tu reembolso estimado (si la retención fue mayor) o tu monto adeudado estimado (si fue menor). Esta calculadora modela únicamente el impuesto federal sobre la renta — no incluye el impuesto estatal, el impuesto de trabajo por cuenta propia, el impuesto adicional de Medicare, ni el impuesto mínimo alternativo, todos los cuales pueden cambiar tu resultado real.
Consulta la página de metodología completa para ver el orden exacto del cálculo, qué se incluye y qué se deja fuera intencionalmente.
Estado civil para declarar. Tu estado civil determina qué tramos fiscales y qué monto de deducción estándar te corresponden. Soltero(a), Casado Presentando Conjuntamente y Cabeza de Familia se gravan con distintos umbrales de ingreso, así que el mismo ingreso puede producir un impuesto estimado notablemente diferente según el estado.
Ingreso anual total. Debe reflejar todo tu ingreso gravable esperado para el año: salario, sueldo, propinas y cualquier otra fuente de ingreso gravable combinada, antes de restar deducciones. Omitir un segundo empleo, ingresos por trabajo independiente o ingresos de inversión subestimará tu ingreso gravable y hará que tu reembolso estimado se vea más grande de lo que realmente será.
Impuesto federal retenido hasta ahora. Es el impuesto federal sobre la renta que tu empleador (o empleadores) ya ha retenido de tu salario (aparece en tus recibos de pago y se totaliza en tu formulario W-2 al final del año). No es lo mismo que la retención del Seguro Social o Medicare — esos son impuestos de nómina distintos y no forman parte del cálculo de un reembolso de impuesto federal sobre la renta. Si tuviste más de un empleador durante el año, suma la retención de todos ellos.
Tipo de deducción. Solo puedes usar una: la deducción estándar (un monto fijo según el estado civil) o la deducción detallada (una suma de gastos deducibles específicos que registras y listas individualmente). La que sea mayor reduce más tu ingreso gravable. Consulta la página de comparación para ver el marco de decisión completo.
Créditos fiscales. Los créditos reducen tu impuesto dólar por dólar, lo que los hace más valiosos que una deducción del mismo monto (una deducción solo reduce el ingreso que se grava, no el impuesto en sí). Ejemplos comunes incluyen el crédito tributario por hijos, créditos educativos y créditos por cuidado de dependientes — ingresa tu mejor estimación del total de créditos que esperas calificar.
Aquí un ejemplo ilustrativo — las cifras a continuación son inventadas solo para fines demostrativos, no son cifras del año fiscal actual, y tu propio resultado dependerá de los tramos y montos de deducción reales que la calculadora aplique para el año fiscal seleccionado.
Supongamos que una persona soltera tiene $65,000 de ingreso total, le han retenido $7,500 en impuesto federal hasta el momento, toma la deducción estándar en lugar de detallar, y no espera reclamar créditos adicionales. La calculadora resta la deducción estándar del ingreso para hallar el ingreso gravable, luego aplica los tramos federales para ese estado civil sobre ese ingreso gravable para estimar el impuesto adeudado. Si el impuesto estimado resulta menor que los $7,500 ya retenidos, la diferencia aparece como reembolso estimado; si resulta mayor, aparece como monto adeudado estimado. Cambiar un solo dato — por ejemplo, agregar $2,000 en crédito tributario por hijos, o cambiar a deducción detallada por una donación caritativa grande — modificará ese resultado, por eso vale la pena probar varios escenarios en lugar de tratar una sola estimación como definitiva.
Esta es una estimación de planificación, no una declaración de impuestos, ni asesoría fiscal, ni una garantía de lo que calculará el IRS. Usa reglas federales simplificadas y no modela el impuesto estatal sobre la renta, el impuesto de trabajo por cuenta propia, el impuesto mínimo alternativo, las reducciones graduales en ingresos más altos, ni todos los créditos y deducciones que podrían aplicar a tu situación específica. Trata el resultado como un punto de partida para planificar — ajustar la retención de tu nómina, decidir si detallar, o tener una idea de si vas encaminado a un reembolso o a un pago — no como una cifra sobre la cual planear una compra. Para decisiones importantes, confirma tus cifras reales con los recursos del IRS o con un profesional de impuestos calificado, y usa siempre los tramos, montos de deducción y reglas de crédito realmente publicados para el año fiscal correspondiente, en lugar de asumir que las cifras del año pasado siguen aplicando.
¿Tienes dudas sobre precisión, privacidad o cómo se comparan la deducción estándar y la detallada? Consulta la página de preguntas frecuentes completa para respuestas detalladas.